Opvolging en vermogensbeheer in familiebedrijven

Als u dit leest, is de kans reëel dat u een particulier met een aanzienlijk eigen vermogen bent; als zodanig wordt uw tijd waarschijnlijk opgeëist door honderd en één zaken. Ironisch genoeg komt u er zo door tijdsgebrek niet echt toe om uw persoonlijke financiële zaken efficiënt te organiseren en beheren. En zoals u maar al te goed weet, is het niet zo dat u, omdat u heel veel succes hebt, over de specifieke vaardigheden beschikt die voor het beheer van een privévermogen nodig zijn, of dat u de fijne kneepjes beheerst van het trust- en vermogensrecht, nochtans van kritiek belang, wilt u dat uw activa optimaal beheerd worden.

Dus, hoe pakt u het aan om uw privévermogen effectief intact te houden en in waarde te doen vermeerderen? Hoe beheert u effectief uw blootstelling aan risico en ontwikkelt u de waarde van uw activa op een manier die echt weerspiegelt wie u bent – en waar u naartoe wilt? Eigenlijk hebt u een betrouwbare houvast nodig om de onzekerheid weg te nemen die met het plannen en beschermen van uw persoonlijke financiën gepaard gaat.

Als uw situatie als volgt is

• U meent dat uw persoonlijke activa kwetsbaarder zijn dan ze zouden mogen zijn.
• U bent er niet gerust op dat u de nodige controles in gebruik hebt om uw vermogen aan uw familie te kunnen doorgeven.
• U gaat gebukt onder de verantwoordelijkheid van uw eigen vermogensbeheer en hebt assistentie van buitenuit nodig.
• U bent op zoek naar een efficiëntere – en effectievere – manier om uw bankrekeningen en beleggingsportefeuilles bij te houden.
• U hebt hulp nodig bij het boekhouden, het opstellen van rekeningen en het regelmatig rapporteren van financiële informatie.
• U bezit een groot aantal wereldwijd verspreide activa en staat daarvoor in; sommige van uw familieleden wonen in bepaalde perioden buiten uw thuisland.
• U bent op zoek naar een manier om in dergelijke perioden inkomsten en/of tegoeden te spreiden.
• U denkt dat uw privévermogen niet snel genoeg aangroeit; u wilt advies om een en ander bij te sturen.
• U wilt advies over het oprichten van een trust en het doorlopende beheer daarvan.

Hoe PwC u kan helpen

Bij PwC ziet onze groep Personal Finance het als een persoonlijke taak om u te helpen om strategieën voor de lange termijn uit te denken waarmee uw vermogen zal worden veiliggesteld en vermeerderd. Onze hoogopgeleide financieel adviseurs zullen uw financiële positie grondig evalueren om een breed vermogensbeheer uit te werken dat is toegesneden op uw specifieke behoeften en situatie. Nooit geven wij overal verkrijgbare plannen die gewijzigd zijn of aan een andere cliënt ontleend.

U zult vaststellen dat onze doorgewinterde professionals u uitstekend weten te gidsen op het terrein van de financiële planning - een terrein dat niet overal geëffend is maar beslist veel mogelijkheden herbergt, denken we maar aan de tal van nieuwe beleggingsvehikels, verzekeringsproducten en pensioenplannen, evoluerende belastingwetgeving en -voorschriften, evenals trusts en vermogensplanning - best wel complexe materie. We kunnen u namelijk bijstaan voor vrijwel elk aspect van de personenbelasting, financiële administratie en verslaggeving, planning van en conformiteit met wet- en regelgeving op het stuk van de inkomstenbelasting, en planning van vermogensoverdracht (erfenissen, schenkingen en liefdadigheid). Samen met u kunnen we een plan uitwerken op basis van onbevooroordeelde, goed getimede en precieze richtsnoeren die u helpen om financiële risico’s te vermijden en financiële zekerheid voor de lange termijn te verkrijgen. Laat ons u tonen hoe.